中国最高检:涉互联网金融犯罪案件应严格区分犯罪与创新

浏览: 作者: 来源: 时间:2021-11-12 分类:行业动态
近来,中国有多家P2P网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查。

【侨报网讯】近来,中国有多家P2P网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查。

据《南方都市报》报道,1月30日,中国最高检召开新闻发布会介绍,实践中,区分P2P平台业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为界限,在于其是否具有非法集资的“非法性”特征。30日发布的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第一条明确了非法集资“非法性”的认定依据问题,办案机关认定“非法性”,应当以国家金融管理法律法规作为依据。

最高检察院法律政策研究室副主任缐杰介绍,针对涉及P2P网贷平台的非法集资案件,检察机关积极参与互联网金融风险专项整治工作。2016年4月,中国国务院部署开展互联网金融风险专项整治工作,集中整治违法违规行为,防范和化解互联网金融风险。各级检察机关积极参与专项整治工作,依法办理进入检察环节的涉互联网金融犯罪案件。

同时,在办理各类涉互联网金融犯罪案件中,各级检察机关坚持准确把握法律政策界限,坚持宽严相济刑事政策,尊重金融市场规则,严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限。

实践中,应如何区分P2P平台业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为?缐杰介绍,两者的主要界限,在于其是否具有非法集资的“非法性”特征。

中国金融管理法律法规主要有《商业银行法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等,其中明确未经批准不得吸收公众存款或者变相吸收公众存款。部门规章或者规范性文件主要有:中国人民银行等十部委《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,银监会、工信部、公安部、国家网信办《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等。

缐杰介绍,P2P网络借贷平台必须严格遵守国家金融管理法律法规,严格依照相关部门规章或者规范性文件规定的业务范围开展业务,如果违反了其中的禁止性规定,其行为就具有“非法性”,也就可能涉嫌非法集资犯罪。

据《中国证券报》报道,2018年,已有近1300家网贷平台陆续退出P2P行业。如不久前,千亿级网贷平台宜贷网发布良性退出公告,平台内所有产品停止发标,关闭注册和充值通道。

深圳经侦官微介绍,自去年5月以来,深圳市多家P2P网贷平台出现无法兑付问题,截至目前,深圳市公安机关共对62家网贷平台立案侦查,对190人采取刑事强制措施,从境外抓获9名涉网贷平台犯罪嫌疑人,完成相关案件追赃挽损折合人民币23亿余元。(完)